mạnh > đây? Đây là một câu hỏi mà rất nhiều người hỏi bởi vì nó không chỉ là việc nhận tiền từ những người mà bạn không biết, nó có thể tạo ra những vấn đề rất nghiêm trọng. Nhân đây nganhangaz sẽ giải đáp cho bạn một cách cụ thể nhất.

Làm cách nào để biết ai đã chuyển tiền cho tôi?

Khi sử dụng vietcombank, agribank, vietinbank… hay bất kỳ ngân hàng nào, bạn cũng có thể gặp trường hợp đặc biệt này. Tức là có người chuyển tiền vào tài khoản của tôi mà tôi không biết người đó là ai. Vậy làm thế nào để xác định danh tính của họ?

Sử dụng SMS Banking, Mobile Banking hoặc Internet Banking

Một số ngân hàng có thể cung cấp thông tin về người gửi qua tin nhắn văn bản hoặc ngân hàng trực tuyến, vì vậy bạn có thể thực hiện một trong các thao tác sau:

+ Xem thông tin người gửi tiền trên tin nhắn SMS thông báo biến động số dư ngân hàng.

+ Truy cập mobile banking hoặc online banking, truy cập lịch sử giao dịch, xem chi tiết người gửi, ngân hàng, số tiền chuyển.

Nếu ngân hàng bạn sử dụng không cung cấp thông tin người chuyển tiền cụ thể mà chỉ cung cấp số tài khoản của người chuyển tiền, để biết họ và tên của người này, tôi có nhắc nhở như sau:

Lời nhắc: Bạn đã gửi tiền cho cùng một người nhận vừa gửi tiền cho bạn. Đầu tiên, bạn copy số tài khoản chuyển tiền vừa tra trên ứng dụng, dán vào ô thông tin tài khoản nhận.

Sau đó, bạn chỉ cần giả vờ chuyển một số tiền (tốt nhất là 1d) và nhấn ok. Lúc này bạn sẽ thấy tên của người đó xuất hiện trên màn hình và bạn sẽ được yêu cầu xác nhận thông tin chính xác, hãy nhấp vào Đồng ý để chuyển. Tất nhiên, khi bạn biết tên của người đó, bạn có thể hủy đơn đặt hàng.

Nếu bạn không có SMS banking, mobile banking, online banking

Xem Thêm : Đăng ký tin nhắn sim tomato

Trong trường hợp này, chúng tôi chỉ có thể đến trực tiếp ngân hàng và yêu cầu nhân viên in sao kê để tìm hiểu thông tin của người chuyển tiền. Bạn phải đến ngân hàng nơi bạn đăng ký thẻ, tại bất kỳ chi nhánh hoặc văn phòng nào.

Ngoài việc tìm kiếm thông tin về người gửi nhầm, bạn cũng phải báo cáo với ngân hàng của mình rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán từ một nguồn không xác định. Sau đó, họ sẽ hướng dẫn bạn qua các bước tiếp theo.

Xem ngay: Ai có quyền kiểm tra tài khoản ngân hàng

Số tiền chuyển bị sai, tôi phải làm gì?

Nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc, đã hỏi hết người quen hoặc khách hàng nhưng không ai nhận nên phải báo cáo bộ phận liên quan để xử lý. Chúng ta không bao giờ được sử dụng tiền không thuộc về mình.

Việc cần làm

Cách đơn giản nhất là bạn đến ngân hàng nhờ nhân viên chăm sóc khách hàng kiểm tra thông tin người chuyển tiền. Khi đó, để xác định nguồn gốc số tiền chuyển nhầm thì bạn phải chuyển lại cho người đó. Vấn đề này liên quan đến luật pháp, và nếu không cẩn thận, bạn có thể bị phạt oan hoặc thậm chí bị bỏ tù, tùy thuộc vào mức độ và mức độ vi phạm.

+Nếu là người quen chuyển nhầm tiền: Bạn liên hệ với người đó, xác nhận họ vẫn là chủ thẻ, sau đó chuyển khoản lại cho họ (khuyến nghị gọi), gọi video hoặc gặp người đó thay vì nhắn tin SMS, vì họ có thể bị giả mạo).

+ Nếu nhầm người gửi là người lạ: Bạn yêu cầu ngân hàng liên hệ với khách hàng, xác nhận đã gửi tiền rồi hoàn trả.

Những việc không nên làm

Và bạn không được yêu cầu chủ sở hữu nói “cảm ơn” khi trả lại một mặt hàng. Loại hành vi này được liệt vào dấu hiệu của tội tham ô tài sản công và có thể bị tố giác, truy tố.

Hãy chắc chắn ngay từ đầu rằng số tiền vô lý này không phải của bạn, nếu bạn giữ bí mật, bạn sẽ gây ra rất nhiều rắc rối, lãng phí thời gian và có nguy cơ vướng vào một vụ kiện phức tạp. .Tuy nhiên phải có giấy chứng nhận, nhân chứng, tài liệu,… làm căn cứ hoàn trả tiền, tránh rắc rối phức tạp.

Xem Thêm : Đa dạng các gói khám tiền hôn nhân tại MEDLATEC với chi phí chỉ

Tóm lại, Những điều cần tránh khi ai đó gửi nhầm tiền cho bạn:

1. Rút tiền để chi tiêu hoặc sử dụng trong các giao dịch trực tuyến
2. Âm thầm không thông báo cho cơ quan chức năng, ngân hàng
3. Trả lại tiền nhưng yêu cầu hoàn lại tiền
4. Trả lại tiền mà không có sự chứng kiến ​​của bên thứ ba (đặc biệt là với người lạ)
5. Trả về số tài khoản, không phải số tài khoản được gửi nhầm cho bạn

Đặc biệt, bạn không được cung cấp mã otp, tên đăng nhập ngân hàng hay mật khẩu của mình cho bất kỳ ai, kể cả khi họ tự nhận là người thân của bạn hay nhân viên ngân hàng, công an…

Lý do chuyển tiền vào tài khoản sai

Việc chuyển nhầm tiền không phải là hiếm và xảy ra với những người sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung. Nguyên nhân của tình trạng thu tiền “từ trên trời rơi xuống” này có thể là do:

+ Người lạ nhập sai thông tin, không kiểm tra kỹ, bấm gửi để xác nhận

+ Người quen vô tình chọn tên bạn trong danh sách đã lưu để chuyển tiền

+ Những trò lừa đảo công nghệ phổ biến hiện nay mà nhiều người đã từng trải qua

Đối với trường hợp thứ ba, có nhiều thủ đoạn lừa đảo khác nhau và rất tinh vi mà người nhận không thể dễ dàng ngăn chặn hoặc chống trả. Trong trường hợp có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn rồi gọi điện nói bị nhầm và muốn bạn trả lại thì cũng đừng vội.

Bây giờ bạn đến ngân hàng và yêu cầu sao kê từng khoản của giao dịch cuối cùng để xác định ai là chủ tài khoản đã chuyển tiền cho bạn. Sau đó, yêu cầu người gửi xác minh rằng nó được gửi do nhầm lẫn và không có ý định nào khác. Tiền hoàn lại phải thông qua ngân hàng, được xác nhận và lưu trữ để ngăn ngừa các vấn đề trong tương lai.

Thông qua bài viết này, chúng ta đã học được cách làm thế nào để biết ai đang chuyển tiền cho bạn và phải làm gì trong tình huống này. Để tránh rắc rối và vướng vào chuyện tiền bạc hay vi phạm pháp luật, hãy bình tĩnh trước những gì bạn vừa được tư vấn.

Tham khảo các bài viết liên quan

• Tìm tên chủ tài khoản vietcombank
• Danh sách ngân hàng Thái Lan tại Việt Nam
• Cách chuyển tiền sacombank miễn phí

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính