Phù hợp với hầu hết người dùng các dịch vụ ngân hàng và thẻ atm hiện nay. Chuyển nhầm tiền cho người khác hay nhận một số tiền không rõ nguồn gốc mà không báo trước là nỗi lo của nhiều người. Đó không phải là thủ đoạn mà những kẻ chiếm đoạt tài sản sử dụng. Bây giờ, hãy tìm hiểu làm thế nào để biết ai đã gửi tiền cho bạn và phải làm gì tiếp theo.

Kiểm tra ai có thể gửi tiền cho tôi

Nếu bạn muốn xem thông tin về người đã gửi tiền, chẳng hạn như họ tên, số điện thoại, có một số cách để bạn có thể kiểm tra xem bạn có đang sử dụng ứng dụng ngân hàng di động hay ngân hàng trực tuyến, ngân hàng qua SMS hoặc khi có ai đó không biết nguồn chuyển Khi chuyển tiền bạn có thể qua quầy.

Nếu bạn muốn xem chi tiết cụ thể của người được chuyển nhượng, bạn phải thực hiện việc này với ngân hàng bạn đang sử dụng. Vì tính bảo mật của các ngân hàng hiện nay rất cao, nếu không có đủ lý do và chứng từ xác thực thì bạn sẽ không thể dễ dàng biết được thông tin tài khoản của người khác.

Làm cách nào để biết ai đã gửi tiền cho tôi

Xem hồ sơ giao dịch qua SMS banking

Nếu bạn muốn xem ai đã gửi tiền cho mình qua SMS Banking, trước tiên bạn phải đăng ký SMS Banking. Nhưng nếu không có bạn có thể đăng ký sử dụng dịch vụ SMS banking bằng cmnd/cccd. Tùy ngân hàng, một số ngân hàng chưa có dịch vụ này.

Một ví dụ hay về cách chuyển séc SMS banking ngân hàng vietcombank, cú pháp vcb gd gửi 6167

Sau đó, bạn sẽ nhận được một tin nhắn có 5 giao dịch gần nhất với chi tiết giao dịch tài khoản, bao gồm số tài khoản bạn đã gửi, số tài khoản người khác đã gửi cho bạn và số tiền đã gửi.

Với cách kiểm tra này, mức phí trung bình của vietcombank là 1.500đ/1 tin nhắn tùy theo mức phí của từng ngân hàng.

Xem thông tin giao dịch trên mobile banking

Bạn cần kiểm tra thông tin giao dịch trong ngân hàng di động. Nhưng nếu bạn chưa sử dụng ứng dụng, hãy đến quầy giao dịch để đăng ký Mobile Banking. Nếu bạn muốn sử dụng ngân hàng di động, bạn cần có điện thoại thông minh để tải xuống ứng dụng.

Lúc này, tiện ích chuyển khoản và thanh toán trực tuyến sẽ được hoàn thành rất nhanh chóng thông qua mobile banking. Bạn cũng có thể xem thông tin lịch sử giao dịch trên mobile banking.

Mặc dù có thể xem được thông tin giao dịch trên mobile banking nhưng do tính bảo mật thông tin khách hàng nên không thể xem được thông tin giao dịch của người chuyển tiền nên yêu cầu của ngân hàng rất cao.

Bằng ngân hàng trực tuyến

Bạn có thể hỏi và cập nhật thông tin tài khoản cũng như xem thông tin giao dịch của tài khoản của mình thông qua ngân hàng trực tuyến. Ngoài ra, khi đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến tại phòng giao dịch của ngân hàng và duy trì định kỳ hàng tháng, mức phí chỉ khoảng 10.000 đồng, tùy theo biểu phí quy định của từng ngân hàng.

Đối với ngân hàng trực tuyến cũng vậy, bạn chỉ có thể xem hồ sơ giao dịch và thông tin tài khoản cá nhân, như trên. Khi chuyển tiền cho tôi thì tôi không nhìn rõ số tài khoản, họ tên và các thông tin khác của người khác.

Kiểm tra xem ai đã gửi tiền cho tôi qua văn phòng thương mại

Đây có lẽ là cách duy nhất bạn cần biết khi ai đó chuyển tiền vào tài khoản của bạn mà bạn vẫn chưa được thông báo hoặc không bên nào thực hiện giao dịch.

p>

Xem Thêm : Dầu ăn Tường An

Việc bạn cần làm là thông báo ngay cho ngân hàng mà bạn đang sử dụng về tình trạng tài khoản nhận tiền từ các nguồn không xác định. Đừng cố kiểm tra thông tin người gửi thông qua các ứng dụng như mobile banking, internet banking hay SMS banking vì tính bảo mật của khách hàng khi sử dụng tài khoản ngân hàng là rất cao. Bạn không có cách nào biết được bất kỳ thông tin nào, tên hoặc số tài khoản của họ.

Bạn chỉ còn một cách duy nhất đó là mang thẻ đến phòng giao dịch gần ngân hàng bạn đang sử dụng nhất. Bước tiếp theo, bộ phận hỗ trợ sẽ tra cứu số tài khoản để liên hệ và chuyển tiền về cho chủ sở hữu.

Cách xử lý khi chuyển nhầm tài khoản

Tôi có thể liên hệ với người gửi nhầm tiền không

Còn về việc liên hệ nhầm người vì nhầm tiền, làm gì khi ai đó gửi nhầm tiền, điều đó là không thể. Ngày nay, đã có những quy định riêng về trách nhiệm bảo mật thông tin tài khoản ngân hàng. Do đó, nhân viên ngân hàng dễ dàng làm lộ thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng. Ngoại trừ một số sự cố nghiêm trọng.

Cách liên hệ với người gửi nhầm tiền

Cách tốt nhất để liên hệ với người gửi là gọi cho ngân hàng bạn sử dụng. Đừng lo lắng, vì đây là vấn đề bảo mật thông tin cá nhân, và ngân hàng sẽ mất thời gian.

Khi gọi điện cho ngân hàng, bạn cần xác nhận rằng bạn đã nhận nhầm số tiền từ một tài khoản và không biết số tiền đó đến từ đâu. Ngoài ra, tôi chưa từng giao dịch với ai và cũng không ai thông báo trước với tôi là sẽ chuyển tiền cho mình. Giờ muốn lấy lại tiền cho chính chủ thì người gửi nhầm liên hệ ngân hàng đòi bồi hoàn.

Đừng chỉ tập trung vào số tiền trong tài khoản của bạn và đừng sợ bất cứ điều gì, bởi vì bạn đã báo cáo chuyển khoản sai cho ngân hàng và vấn đề này cần được giải quyết. Nếu ngân hàng của bạn nhận được yêu cầu bồi hoàn từ người gửi sai, ngân hàng sẽ tự động chuyển lại số tiền cho người gửi sai.

Lưu ý: Nếu ai đó liên lạc với bạn và yêu cầu bạn chuyển lại, đừng chuyển lại cho bên chuyển nhầm, vì chuyển khẩn cấp là sai. Nếu họ yêu cầu bạn quay lại sử dụng tài khoản họ đã cung cấp, đừng ngu ngốc nghe theo.

Trong trường hợp này, nếu bạn đổi lại mà không có bên thứ 3 làm chứng, rất có thể sau này bạn sẽ bị kiện, vì nếu có thì tài khoản đó là tài khoản khác, không phải tài khoản sai. Khi thực sự gọi nhầm tài khoản và bạn đã bị chuyển sang một tài khoản khác, bạn sẽ gặp rắc rối và có thể bị kiện.

Không trả nhầm tiền có sao không

Nếu bạn là người nhận nhầm số tiền, bạn không cần phải lo lắng. Bạn chỉ cần gọi điện đến ngân hàng báo đã nhận nhầm với số tiền không xác định và đồng ý hoàn trả nếu người chuyển nhầm yêu cầu hoàn lại tiền.

Nếu bạn không muốn trả nhầm người vì nghĩ rằng nó đã có trong tài khoản của bạn, chủ sở hữu là của bạn và tôi không ăn cắp của ai, vì vậy tôi không phải sợ hãi, nhưng số tiền sẽ được thanh toán tự động hehe.

Trên thực tế, nếu bạn sở hữu tài sản của người khác mà không có cơ sở pháp lý hay chứng từ chứng minh giao dịch hai bên thì bạn phải trả lại cho chủ sở hữu. Nếu số tiền dưới 10 triệu đến 200 triệu nhân dân tệ và cố ý không đưa nhầm người nhận sẽ bị truy tố và phạt tiền từ 10 triệu đến 50 triệu nhân dân tệ và phạt tù có thời hạn không quá 2 năm. hoặc phạt tù có thời hạn đến 03 năm. Vài tháng đến 2 năm.

Cảnh báo gian lận chuyển khoản sai

Chuyển nhầm có nhiều trường hợp như:

Ứng dụng sẽ tự động lưu lại số tài khoản đã giao dịch nhưng người chuyển tiền nhập sai. Dẫn đến việc chuyển nhầm mà không được báo người nhận nhầm.

Số tài khoản ngân hàng thường dài và khó nhớ nên đôi khi người gửi đánh máy sai hoặc nhập sai số tài khoản mà không kiểm tra kỹ.

Xem Thêm : SPIDER MAN: KHÔNG CÒN NHÀ 2021: Lịch chiếu phim, giá vé

Hiện nay còn xảy ra trường hợp nhầm lẫn trong việc cho vay bắt buộc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Chẳng hạn, đối tượng sẽ chuyển số tiền như 40 triệu đồng vào tài khoản con mồi với nội dung cho vay trong thời hạn 1 tháng. Sau đó, một người tự xưng là người gửi nhầm sẽ gọi điện và yêu cầu hoàn lại số tiền đã gửi nhầm. Lúc này, người nhận chuyển nhầm cần liên hệ với ngân hàng để xác minh số tiền đó có bị chuyển nhầm hay không và tôi không phải là chủ sở hữu của số tiền đó.

Khi người chuyển tiền gọi điện yêu cầu chuyển tiền vào số tài khoản mà họ đã cung cấp, số tiền đó sẽ không bao giờ được chuyển lại. Sau khi ngân hàng xác minh và báo cáo người nhận tiền sai, người nhận tiền thấy rằng số điện thoại chuyển tiền đã gọi và tên khác không khớp với thông tin ngân hàng điều tra.

Trong trường hợp trên, nếu người nhận tiền đồng ý gọi điện và chuyển số tiền đã nhận thì sẽ có tài khoản khớp với tài khoản chuyển đến để khởi kiện và thu hồi 40 triệu, người nhận tiền sai trước đó phải chịu thêm trách nhiệm Vi phạm pháp luật và mất 40 triệu trả lại chủ tài khoản chuyển khoản.

Cách xử lý khi chuyển nhầm tiền cho người khác

Chuyển tiền nhầm vào cùng một tài khoản ngân hàng

Thủ tục chuyển nhầm tài khoản cùng ngân hàng

Bước 1: Chụp ảnh lại thông tin giao dịch mà bạn đã chuyển nhầm vào tài khoản này và báo nhân viên tại ngân hàng hoặc quầy giao dịch mà bạn đã sử dụng để báo nhầm số tiền và yêu cầu hỗ trợ xử lý

Bước 2: Điền các thông tin trên hồ sơ theo yêu cầu của nhân viên.

Bước 3: Lúc này ngân hàng sẽ kiểm tra và xác nhận giao dịch sai. Ngân hàng sẽ tự động liên hệ với tài khoản nhận nhầm và yêu cầu họ hoàn trả lại số tiền đó.

Bạn phải đợi một thời gian thì ngân hàng mới có thể liên hệ và làm việc với người nhận tiền, đồng thời việc đồng ý hoàn tiền cũng tùy thuộc vào người nhận sai.

Nếu số tiền bạn chuyển nhầm quá lớn, từ 1 tỷ đến 100 triệu, người nhận nhầm sẽ không chấp nhận yêu cầu hoàn trả. Tại thời điểm này, bạn nên đệ đơn kiện và nếu người nhận sai chứng minh được bằng chứng về việc bán sản phẩm hoặc dịch vụ, họ sẽ không được hoàn lại tiền. Nếu không chứng minh được giấy tờ mua bán hợp lý thì phải trả lại tiền và chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Chuyển nhầm tiền sang tài khoản ngân hàng khác

Các bước xử lý khi chuyển nhầm sang ngân hàng khác

Bước 1: Bạn cần mang cmnd/cccd đến ngân hàng mà bạn sử dụng để thông báo rằng bạn đã chuyển nhầm tiền.

Bước 2: Sau khi ngân hàng phát hiện lỗi chuyển khoản của bạn sẽ liên hệ với ngân hàng chuyển nhầm để thông báo tài khoản và xử lý đúng đắn

Trong trường hợp này, thời gian chờ đợi của bạn có thể rất lâu. Vì nếu là cùng một ngân hàng thì sẽ dễ làm thủ tục và cũng dễ hợp tác. Nếu khác với các ngân hàng nêu trên, việc chuyển nhầm cần nhờ đến sự hợp tác của ngân hàng chủ quản.

Trang giới thiệu https://naototnhat.com là cầu nối giúp khách hàng tiếp cận những sản phẩm, dịch vụ tốt nhất hiện nay. reveiw đánh giá giúp khách hàng lựa chọn và mua sản phẩm, dịch vụ phù hợp

Hy vọng những thông tin về cách nhận biết ai đang chuyển tiền và thông tin, tên người gửi này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn khi nhận được một khoản thanh toán lạ trong tài khoản mà không báo trước hoặc không có giao dịch. Mong mọi người lưu ý cẩn thận, khi gặp phải trường hợp này đừng để bị lừa bởi những kẻ dối trá láu cá như hiện nay.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính