1. Gửi tiền vào nhầm tài khoản ngân hàng: Một thủ đoạn lừa đảo mới cần đề phòng

Làm giả chuyển khoản để chiếm đoạt tài sản phù hợp là thủ đoạn lừa đảo cực kỳ tinh vi, chỉ mới xuất hiện trong thời gian gần đây.

Mánh khóe là chuyển tiền vào tài khoản của ai đó do nhầm lẫn và có mục đích. Sau khi nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa yêu cầu đối tượng trả lại số tiền đã nhận và tính lãi suất cao.

Một trường hợp khác, kẻ lừa đảo chuyển tiền cho nạn nhân, sau đó liên lạc với nạn nhân để giới thiệu đang sống ở nước ngoài mong lấy lại được số tiền đã chuyển nhầm.

Để lấy lại số tiền, người nhận nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua liên kết. Không ngờ, sau khi điền thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận tiền đã bị rút sạch.

Như bạn có thể thấy từ một số ví dụ ở trên, tình huống lừa đảo chuyển tiền vào nhầm tài khoản ngân hàng là vô cùng khó lường. đồng thời đánh vào sự nhẹ dạ cả tin của nạn nhân, khiến họ dễ bị lừa.

<3

2. Làm thế nào để tránh bị lừa khi nhận nhầm tiền?

Khi nhận nhầm chuyển khoản, người nhận cần lưu ý: không sử dụng tiền vào mục đích cá nhân, chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người nhận nhầm, tuyệt đối không gửi lại tiền. Không có bên thứ ba làm chứng khi đưa tiền cho người lạ.

Xem Thêm : Các số điện thoại hỗ trợ agribank

Mọi người có thể chủ động liên hệ với ngân hàng của mình để thông báo về lỗi chuyển khoản hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ với họ.

Nếu bạn nhận được cuộc gọi từ ngân hàng của mình, bạn cần kiểm tra xem đó có phải là số điện thoại ngân hàng chính xác hay không. Thay vào đó, chủ tài khoản vẫn nên trực tiếp đến làm việc tại ngân hàng.

Nếu số tiền sai nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được và thực hiện chuyển khoản lại.

Nếu số tiền tương đối lớn, chủ tài khoản nên thu xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh hoặc thậm chí gọi điện báo công an đến giải quyết.

>>Gọi ngay hotline 1900.6199 để biết cách xử lý khi chuyển nhầm.

3. Người nhận có phạm tội tiêu tiền do người khác chuyển không?

Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.

Trong đó, Điều 579 “Bộ luật Dân sự” quy định rõ, người nào chiếm giữ, sử dụng tài sản của người khác mà không có lý do chính đáng thì phải trả lại cho chủ sở hữu tài sản hoặc người có quyền khác; nếu chủ sở hữu tài sản hoặc người có quyền khác quyền không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Vì vậy, khi bị chuyển tiền nhầm tài khoản, người nhận tiền nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.

Xem Thêm : Các quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam lớn và có uy tín hiện nay

Nếu số tiền thu giữ trái pháp luật dưới 10 triệu đồng thì bị phạt hành chính từ 0,2 – 0,5 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167) . /2013/nĐ-cp).

Nếu số tiền thu giữ trái phép vượt quá 10 triệu đồng thì người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 BLHS. Bộ luật Hình sự 2015, Sửa đổi, bổ sung 2017:

1. Người nào cố ý không trả lại tài sản có giá trị từ 10.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm, di vật, cổ vật hoặc giao nhầm di vật lịch sử, văn hoá giá trị do chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm phát hiện, nắm bắt được sau khi nhận tài sản đó theo quy định của pháp luật. Luật quy định phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, tối đa là hai năm cải tạo không giam giữ hoặc phạt tù từ ba tháng đến hai năm.

2. Đối với tội công nhiên chiếm đoạt tài sản, bảo vật quốc gia trị giá 200.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Do đó, nếu sử dụng, chiếm dụng 10-200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm, người biểu diễn sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự, bị phạt tiền hoặc bị phạt tiền 10-50 triệu đồng. Phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc 3 tháng đến 2 năm tù.

Nếu do nhầm lẫn mà chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu đồng, người vi phạm có thể bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Trên đây là những thông tin liên quan đến vấn đề:Làm sao để không bị lừa khi nhận nhầm tiền? Trường hợp cụ thể, vui lòng gọi 1900.6199 để được hỗ trợ chi tiết.

>>Cách lấy lại tiền sau khi chuyển nhầm tài khoản

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính