1. Các tình huống lừa đảo chuyển tiền phổ biến

Thời gian gần đây, luật Việt Nam nhận được rất nhiều cuộc gọi qua đường dây nóng 1900.6192 phản ánh về việc tài khoản đột nhiên nhận được một khoản tiền mà không biết người chuyển tiền là ai. Đồng thời, cảnh báo trên các diễn đàn, mạng xã hội về tình trạng cố tình chuyển tiền sai mục đích để lừa đảo chiếm đoạt tiền.

Do đó, trò lừa đảo chủ yếu nhắm vào các cá nhân nhẹ dạ tiết lộ thông tin cá nhân và số tài khoản ngân hàng. Sau khi cố tình chuyển nhầm, đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục thực hiện các tình huống sau:

– Giả danh ngân hàng gọi điện hoặc nhắn tin thông báo chuyển nhầm, yêu cầu khách hàng truy cập vào link trang web giả mạo để dụ tên đăng nhập, mật khẩu, mã otp và các thông tin khác để chiếm đoạt số tiền trong tài khoản. tài khoản.

– Kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với nạn nhân, giả làm nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính, yêu cầu người này trả lại một khoản tiền khác dưới hình thức cho vay nặng lãi.

Thậm chí, nhiều đối tượng còn đe dọa, cung cấp thông tin, điện thoại cho nạn nhân, khiến nạn nhân hoang mang, lo lắng nhưng chúng vẫn chấp hành yêu cầu.

2. Tôi nên làm gì nếu bị lừa nhầm tiền?

Khi nhận được một khoản chuyển tiền do nhầm lẫn, đừng bao giờ tiêu số tiền đó, ngay cả khi không có ai để liên hệ. Cho dù tiền được chuyển vô tình hay cố ý, người nhận tiền có nghĩa vụ phải trả lại tiền.

Bởi theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, nếu số tiền nhận sai được sử dụng vào mục đích riêng thì sẽ bị coi là chiếm giữ trái phép tài sản của người khác. Theo Điều 15 điểm đ khoản 2 Nghị định 144/2021, người thực hiện hành vi này có thể bị phạt tiền từ 0,3 – 5 triệu đồng.

Xem Thêm : Iphone bị mất sóng không dò ra mạng

Ngoài ra, người chiếm đoạt tài sản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản (Điều 176 BLHS 2015 sửa đổi 2017), cụ thể:

1.Cố ý không giao tài sản có giá trị từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng thuộc di vật, cổ vật, hiện vật cho cơ quan có trách nhiệm theo yêu cầu của chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm Sau khi hoàn trả, giá trị văn hóa do chủ sở hữu giao nhầm, tìm thấy, chiếm giữ Nếu lấy lại tài sản đó theo quy định của pháp luật thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm. tù từ tháng đến hai năm.

2. Đối với tội công nhiên chiếm đoạt tài sản, bảo vật quốc gia trị giá 200.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Do đó, thay vì sử dụng số tiền, người nhận tiền cần liên hệ với ngân hàng càng sớm càng tốt để thông báo, và ngân hàng sẽ cung cấp các thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền của ngân hàng. Lưu ý khi chuyển tiền phải có người thứ 3 chứng kiến ​​và giữ lại giấy chứng nhận chuyển tiền.

Ngoài ra, nếu người nhận cho rằng đó là lừa đảo, họ có thể trình báo với đồn cảnh sát địa phương để có thể xử lý kịp thời.

3. Xử lý gian lận chuyển tiền như thế nào?

Hành vi xâm phạm quyền sở hữu của người khác sẽ bị xử lý nghiêm minh theo pháp luật. Tùy theo mức độ, tính chất của hành vi gian lận mà người gian lận có thể bị xử phạt hành chính hoặc chịu trách nhiệm hình sự. Cụ thể:

Phạt vi phạm hành chính:

Xem Thêm : List cách kích hoạt agribank e-mobile banking trên điện thoại

Theo điểm c Điều 15 Nghị định 144/2021, phạt tiền từ 0,2 đến 0,3 tỷ đồng đối với hành vi sau:

c) Vay, mượn, cho thuê, cầm cố tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng mà không phân biệt điều kiện, khả năng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn gian dối, bỏ trốn hoặc cố ý không trả khi trả lại tài sản;

Do đó, người nào dùng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác sẽ bị phạt tiền từ 2 triệu đồng đến 3 triệu đồng.

Đồng thời tịch thu tang vật, phương tiện phạm pháp. Nếu người vi phạm là người nước ngoài cũng sẽ bị trục xuất khỏi Việt Nam.

Tố tụng hình sự:

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại Điều 174 BLHS năm 2015 có thể truy cứu trách nhiệm hình sự đối với chủ thể của tội lừa đảo. các trường hợp sau: + Chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá dưới 2.000.000 đồng – 50.000.000 đồng bằng thủ đoạn lừa đảo; tài sản, nhưng:

• Đã bị xử phạt hành chính về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản mà còn tiếp tục vi phạm pháp luật;
• đã bị kết án về tội này hoặc một trong các tội quy định tại các mục 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Đạo luật này và chưa được miễn trừ trách nhiệm nhưng vẫn phạm tội. xúc phạm;
• Nguyên nhân ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
• Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của nạn nhân và gia đình họ.

Trên đây là những thông tin liên quan về vấn đề Lừa đảo gửi nhầm tiền, trường hợp cụ thể vui lòng gọi điện tới số 1900.6192 luatvietnam để được hỗ trợ chi tiết.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính