Đối với các nhà quản lý tài chính của doanh nghiệp, quản lý dòng tiền quyết định sự sống chết của toàn doanh nghiệp và xuyên suốt toàn bộ quá trình hoạt động của doanh nghiệp. Vậy làm thế nào để quản lý hiệu quả dòng tiền của doanh nghiệp?

1. Dòng tiền là gì?

Dòng tiền Tên tiếng Anh là cashflow – đôi khi còn được gọi là dòng tiền, là một thuật ngữ kinh tế học. Dòng tiền đề cập đến dòng tiền vào và ra của tiền hoặc các khoản tương đương tiền.

Ví dụ: Một doanh nghiệp chi tiền mua nguyên vật liệu dùng trong sản xuất. Đây là dòng tiền ra. Khi cơ sở thương mại lấy sản phẩm đi bán và thu tiền. Đây là dòng chảy.

Dòng tiền tài chính rất quan trọng và cần được quản lý một cách có kế hoạch

Quản lý dòng tiền Thực chất là việc doanh nghiệp xây dựng chiến lược, triển khai hoạt động kinh doanh và tiến hành đánh giá để điều chỉnh chuyển hóa dòng tiền trong hoạt động kinh doanh và đạt được mục tiêu tối đa hóa giá trị.

Quản lý dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp chủ động nắm bắt được tình hình tài chính và hiệu quả sử dụng các nguồn tài chính của doanh nghiệp. Đây sẽ là cơ sở vững chắc để các công ty xây dựng kế hoạch phát triển và mở rộng kinh doanh. Có thể nói, quản trị dòng tiền tốt và hiệu quả sẽ giúp đảm bảo sức khỏe tài chính của doanh nghiệp, quyết định sự sống còn của toàn doanh nghiệp.

2. Dòng tiền ròng là gì? Dòng tiền ròng là gì?

Dòng tiền ròng là gì?

Lưu chuyển tiền tệ ròng hay còn gọi là dòng tiền thuần là một thuật ngữ thường được sử dụng trong các hoạt động kinh doanh. Có đặc điểm thể hiện qua nhu cầu kinh tế. Vốn ròng được sử dụng cho các mục đích kinh doanh và phân phối khác nhau và có các luồng cụ thể.

Vì mục tiêu dòng tiền, đảm bảo nhu cầu với phân bổ đầu tư hiệu quả. Qua đó, hướng tới những lợi ích, nguyện vọng đạt được thông qua công việc kinh doanh. Và có thể đánh giá hiệu quả hay lỗ dựa trên sự khác biệt trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

Dòng tiền thuần tài chính

Dòng tiền ròng là gì?

Xem Thêm : ĐẠI HỌC LAO ĐÔNG XÃ HỘI TP HCM TUYỂN SINH 2018

Dòng tiền ròng là dòng tiền có sẵn và được sử dụng bởi một doanh nghiệp. Có 3 loại dòng tiền ròng:

Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh, lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính, lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư.

3. Phân biệt giữa dòng tiền ròng và lợi nhuận

Trong kinh doanh, nhiều người thường nhầm lẫn giữa khái niệm dòng tiền ròng và lợi nhuận vì cho rằng hai thuật ngữ này về bản chất là tương đương nhau.

Điểm khác biệt chính giữa dòng tiền ròng và lợi nhuận là dòng tiền đề cập đến tất cả dòng tiền chảy vào và chảy ra khỏi một doanh nghiệp, trong khi lợi nhuận bao gồm số tiền còn lại sau khi tất cả các dòng tiền được khấu trừ. Giá cả.

Chênh lệch giữa dòng tiền ròng và dòng tiền lợi nhuận

4. Công thức dòng tiền

Dòng tiền được tính như sau:

Dòng tiền thuần = Dòng tiền vào – Dòng tiền ra

Lợi nhuận = Tổng thu – Chi

Có thể thấy, dòng tiền và lợi nhuận là hai khái niệm khác nhau. Chỉ vì bạn có lợi nhuận không có nghĩa là bạn có tiền mặt và ngay cả khi bạn có tiền mặt, điều đó không có nghĩa là bạn đã kiếm được lợi nhuận.

5. Chức năng và cách quản lý dòng tiền hiệu quả trong quản lý tài chính cá nhân

Vai trò của quản lý dòng tiền là gì?

Quản lý dòng tiền đối với bất kỳ doanh nghiệp nào là vô cùng quan trọng giúp doanh nghiệp đó triển khai hoạt động bán hàng một cách hiệu quả. Dưới đây là những lợi ích của quản lý dòng tiền đối với doanh nghiệp.

Xem Thêm : Vsmart Live 4GB/64GB | Giá rẻ, chính hãng, nhiều khuyến mãi

– Hỗ trợ quản lý tài chính: Quản lý dòng tiền hiệu quả giúp doanh nghiệp đánh giá được tình hình tài chính hiện tại của công ty.

– Huy động vốn kịp thời: Trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, có những thời điểm doanh nghiệp cần huy động các nguồn vốn có thể là ngắn hạn hoặc dài hạn để để phục hồi nhu cầu kinh doanh.

– Hệ thống nhân viên tốt hơn: Quản lý tốt dòng tiền cũng có thể giúp công ty dễ dàng thiết lập hệ thống chăm sóc nhân viên như khen thưởng nhân viên, chính sách chăm lo đời sống…

Tầm quan trọng của quản lý dòng tiền

Tìm hiểu thêm: https://topi.vn/quan-ly-tai-chinh-ca-nhan.html

Cách quản lý dòng tiền hiệu quả

– Đo lường và dự báo dòng tiền của doanh nghiệp: Để quản lý dòng tiền hiệu quả, trước tiên doanh nghiệp cần xây dựng một kế hoạch dòng tiền cụ thể. Vì dự báo dòng tiền cũng là một cách chính xác giúp công ty thấy được khả năng xảy ra trong tương lai từ khoản nợ của công ty.

Quản lý dòng tiền thông minh

– Dự báo dòng tiền vào: Để duy trì dòng tiền dương, doanh nghiệp cần đảm bảo rằng dòng tiền vào luôn lớn hơn dòng tiền ra. Để dự đoán và đảm bảo dòng tiền vào doanh nghiệp cũng cần loại bỏ yếu tố hàng tồn kho, hàng lỗi thời, yêu cầu khách hàng thanh toán trực tiếp tại thời điểm giao dịch, xây dựng chính sách chiết khấu, chiết khấu cho khách hàng, thanh toán nhanh chóng.. .

– Dự báo dòng tiền ra: Để quản lý hiệu quả dòng tiền ra, doanh nghiệp phải xây dựng chiến lược chi tiêu và đầu tư thận trọng để tránh mắc sai lầm và vượt quá mức dự kiến ​​mà công ty đề ra. Để làm điều này, các nhà quản lý có thể tận dụng nợ, xây dựng mối quan hệ để trì hoãn các khoản thanh toán sớm và linh hoạt hơn về các điều khoản thanh toán.

Trên đây topi sẽ chia sẻ với bạn những kiến ​​thức về dòng tiền và phương pháp quản lý dòng tiền hiệu quả nhất. Quản lý dòng tiền và xây dựng dòng tiền bền vững cho mình là điều vô cùng quan trọng đối với nhà đầu tư thông thái. topi muốn bạn biết dòng tiền của mình và quản lý nó thật tốt.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính