Lừa đảo cho vay

Người tên Đ.c.Đ (cà mau) mạo danh nhân viên công ty tài chính mtv Ngân hàng Sài Gòn Hà Nội (shbankan) để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Thủ đoạn của người đàn ông là tấn công cả tin và cần vay gấp. Trước đây, shbankan đã chỉ ra 3 loại lừa đảo được thực hiện thông qua mạng xã hội, gọi điện thoại và không gặp trực tiếp. Những kẻ lừa đảo đang lừa đảo các ứng dụng và trang web rút ngắn các liên kết mà khi được nhấp vào sẽ hiển thị nội dung shbankan.

Hoạt động đăng ký và đăng ký khoản vay trực tuyến bị bỏ qua để hỏi về tất cả thông tin cá nhân, điều này thuận tiện cho những kẻ lừa đảo liên lạc trực tiếp. Không chỉ vậy, băng nhóm lừa đảo còn lập tổng đài tư vấn khách hàng vay 5-600 triệu đồng với lãi suất cố định 0,7%/tháng, không cần thế chấp tài sản. Sau khi hướng dẫn làm hồ sơ vay, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển tiền vào tài khoản do chúng chỉ định, hứa sẽ hoàn trả số tiền cùng với số tiền đã vay.

Người dân cảnh giác với đề xuất vay tiền qua mạng xã hội

Cũng đánh vào tâm lý người cần tiền, kẻ lừa đảo giả danh nhân viên Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (pvcombank) mời gọi vay tín chấp 50-100 triệu qua tin nhắn qua mạng xã hội. Để làm thủ tục và nhận tiền trả, đối tượng yêu cầu khách hàng phải trả trước số tiền tương đương 10% giá trị khoản vay.

Xem Thêm : Cách bắn tiền điện thoại Viettel 3 bước đơn giản, nhận tiền ngay

Cũng có trường hợp kẻ lừa đảo sử dụng email rác giả mạo liên hệ mời vay qua zalo, facebook. Sau đó nhắn tin với nội dung gì đó liên quan đến khoản vay đã trả, làm chứng từ nộp tiền giả, mang logo của ngân hàng rồi đưa ra bưu điện để chuyển cho khách hàng.

Sau khi khách hàng nhận được gói hàng, đối tượng liên tục yêu cầu thanh toán trước tiền bảo hiểm khoản vay và các chi phí khác để kích hoạt chức năng thanh toán trực tiếp vào tài khoản của khách hàng. Sau khi chiếm đoạt tiền thành công, kẻ lừa đảo chặn/hủy kết bạn trên ứng dụng zalo/facebook của khách hàng, không cho liên lạc.

Cũng khai thác các yêu cầu cho vay, những kẻ lừa đảo thông báo cho khách hàng sau khi hoàn tất quy trình cho vay rằng thông tin đã nhập không chính xác, sau đó đưa ra 2 tùy chọn để xử lý: trả phí chỉnh sửa vào tài khoản được chỉ định của họ và được chuyển sau khi khoản thanh toán này được thực hiện; hoặc đi để Ngân hàng điều chỉnh. Thông thường bọn lừa đảo chỉnh sửa địa chỉ khác tỉnh nên mọi người có thể chọn cách 1. Sau khi khách chuyển tiền thành công, kẻ lừa đảo lập tức chặn liên lạc.

shbankan cho biết công ty hỗ trợ khách hàng vay vốn và hoàn toàn không thu bất kỳ khoản phí nào, nhân viên không được thu hay cho bất kỳ khoản tiền nào nên hình thức hỗ trợ vay đa dạng yêu cầu khách hàng đóng phí bảo hiểm, phí chỉnh sửa thông tin hợp đồng vay, phí khởi tạo ứng trước, Có dấu hiệu gian lận bất thường như phí hủy nợ khó đòi, khách hàng đặc biệt lưu ý để tránh bị thiệt hại về tài sản do các chiêu trò lừa đảo này.

Trộm cắp thông tin cá nhân, chuyển tiền do nhầm lẫn

Xem Thêm : Cung cầu là gì? Phân tích cung – cầu và giá cả thị trường của một mặt hàng tiêu dùng

Những trò lừa đảo gửi tiền do nhầm lẫn và sau đó đòi tiền lãi cao từ người nhận thường nhắm vào những người cả tin. Vì vậy, kẻ gian sẽ chuyển nhầm một số tiền nhất định vào tài khoản của người dùng. Sau đó, các đối tượng giả danh nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính, liên hệ với chủ tài khoản, yêu cầu trả lại một khoản tiền khác dưới hình thức cho vay nặng lãi.

Tương tự như vậy, những kẻ xấu cố tình chuyển nhầm tiền vào tài khoản của ai đó, sau đó liên hệ với họ nói rằng họ sống ở nước ngoài và mong nhận được số tiền sai. Để lấy lại số tiền, người nhận chuyển khoản nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua liên kết. Sau khi điền đầy đủ thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận sẽ được rút ra.

Khi nhận tiền từ người lạ, Kienlong Bank khuyến cáo người dân nên kiểm tra với ngân hàng nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo. Tuyệt đối không sử dụng tiền vào mục đích tiêu dùng cá nhân, không chuyển số tiền hoàn trả sang tài khoản khác khi chưa có kết quả xác minh, hướng dẫn của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng. Khách hàng không cung cấp các thông tin bảo mật như mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch một lần (otp) cho bất kỳ ai (kể cả những người tự xưng là nhân viên của ngân hàng) dưới mọi hình thức. Đồng thời, cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường dẫn website, đăng nhập và cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân…

Ngoài ra, các bên còn sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng để lừa đảo, vay tiền các tổ chức khác hoặc vay tiền trực tuyến.

pvcombank khuyến nghị các ngân hàng không bắt buộc khách hàng chuyển tiền phải chứng minh tài chính. Mọi người không bao giờ nên cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ ai để những kẻ lừa đảo có thể sử dụng thông tin đó cho các mục đích trái phép; không truy cập và thực hiện các giao dịch tín dụng trên các liên kết và trang web chưa được xác minh. Đồng thời, không nạp tiền, chuyển tiền cho người lạ, kể cả mở thẻ tín dụng, vay ngân hàng hay các dấu hiệu khả nghi khác…

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính