Luật sưTư vấn pháp luật qua điện thoạiTrực tuyến miễn phí: 1900.6568

1. Lưu ký chứng khoán là gì?

Theo quy định tại Điều 6 Khoản 24 “Luật Chứng khoán” 2019 thì “Lưu ký chứng khoán là việc tiếp nhận, lưu giữ, chuyển nhượng chứng khoán cho khách hàng và giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến việc sở hữu chứng khoán. ”,.và Các quyền liên quan đến sở hữu chứng khoán như: quyền biểu quyết; quyền nhận lãi và gốc trái phiếu; quyền nhận cổ phiếu thưởng, cổ tức bằng cổ phiếu, cổ tức bằng tiền; quyền mua thêm cổ phiếu; quyền chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi…

Chứng khoán lưu ký được ghi có vào tài khoản lưu ký chứng khoán đứng tên nhà đầu tư. Khi chứng khoán được giao dịch, tài khoản của nhà đầu tư sẽ được ghi tăng hoặc giảm mà không phải xuất trình chứng chỉ chứng khoán.

Thành viên lưu ký chứng khoán hoạt động tại Việt Nam chịu sự điều chỉnh của các luật chứng khoán sau:

Người giám hộ:

Thành viên lưu ký là công ty chứng khoán hoặc ngân hàng thương mại hoạt động tại Việt Nam, đã có Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán do Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước cấp, được Trung tâm Lưu ký Chứng khoán chấp thuận và đồng ý trở thành thành viên lưu ký .

Quyền của Thành viên được quản lý:

– Cung cấp cho khách hàng dịch vụ lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán;

– Lệ phí theo quy định của Bộ Tài chính;

– Các quyền khác theo quy định của pháp luật và của trung tâm lưu ký chứng khoán.

Nghĩa vụ của thành viên giám hộ:

– Tuân thủ các nghĩa vụ theo pháp luật chứng khoán;

– Nộp quỹ hỗ trợ thanh toán theo quy định của trung tâm lưu ký chứng khoán;

– Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và lưu ký chứng khoán.

2. Hoạt động lưu ký chứng khoán đã đăng ký:

Thứ nhất, Điều 48 Luật Chứng khoán 2014 quy định về điều kiện đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán bao gồm:

– Điều kiện đăng ký kinh doanh lưu ký chứng khoán ngân hàng thương mại:

+ Có giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam;

+ Các khoản nợ không quá năm phần trăm số dư nợ đã quá hạn tính cả lãi trong năm gần nhất;

+Có địa điểm, trang thiết bị, phương tiện đăng ký, lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

– Điều kiện đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán của công ty chứng khoán:

+ Có giấy phép thành lập và hoạt động môi giới, giao dịch chứng khoán;

+Có địa điểm, trang thiết bị, phương tiện đăng ký, lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Theo quy định tại Điều 50 “Luật Chứng khoán” 2014, ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán thực hiện thủ tục đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán như sau:

* Gửi đơn đăng ký

Đại diện ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán đáp ứng đủ các điều kiện nêu trên gửi 01 bộ hồ sơ đăng ký kinh doanh lưu ký chứng khoán đến Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước.

Căn cứ theo Mục 49 của Luật Chứng khoán năm 2014, hồ sơ bao gồm:

– Hồ sơ đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán.

– Bản sao giấy phép thành lập và hoạt động.

– Mô tả cơ sở vật chất kỹ thuật đảm bảo cho hoạt động lưu ký chứng khoán được diễn ra.

Xem Thêm : Ông Đoàn Ngọc Hải đòi lại tiền xây nhà cho người … – Vietnamnet

– Báo cáo tài chính năm gần nhất đã được kiểm toán, trừ trường hợp công ty chứng khoán mới thành lập.

*Xem xét các tài liệu và câu hỏi

– Trong thời hạn mười lăm (15) ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp cho Công ty đăng ký Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán. Trường hợp không chấp nhận, Uỷ ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

-Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán, công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại phải đến Trung tâm lưu ký để đăng ký làm thành viên lưu ký và thực hiện nghiệp vụ lưu ký chứng khoán.

3. Quy định về đăng ký và nộp hồ sơ chứng khoán:

Xem Thêm : Tiên kiếm kỳ hiệp truyện 5 – vân chi phàm

Tóm tắt câu hỏi:

Chào luật sư, tôi có vấn đề muốn hỏi. Tôi và em gái sở hữu cổ phần của một công ty niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội. Nhưng vì tôi không biết nhiều về khía cạnh này nên bạn tôi đã nhờ tôi cầm hai cuốn sổ đăng ký cổ đông đến công ty chứng khoán. Vừa rồi tôi có đến công ty chứng khoán để kiểm tra hồ sơ thì toàn bộ hợp đồng đều có chữ ký của tôi và chị gái (nhưng những chữ ký này không phải của tôi). Thông tin trên hợp đồng mở tài khoản cũng trùng khớp với thông tin của hai chị em.

Tuy nhiên, trong hợp đồng, hộp thư, số điện thoại và mật khẩu giao dịch đều là số của người khác. Nhìn vào các giao dịch, có nhiều giao dịch liên quan đến hai tài khoản trên. Và tôi chưa ký bất kỳ hợp đồng ủy quyền giao dịch nào đối với 2 tài khoản trên. Vậy cho tôi hỏi:

– Tôi muốn thay đổi số điện thoại di động, địa chỉ email, mật khẩu giao dịch và các thông tin khác, có tranh chấp gì không?

– Người khác giao dịch tài khoản của tôi là đúng hay sai?

– Pháp luật sẽ làm gì trong trường hợp này?

Xin chân thành cảm ơn.

Cố vấn:

Theo quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 4 Quyết định số 26/qd-vsd ngày 13/3/2015 của Tổng Giám đốc Trung tâm Lưu ký Chứng khoán, hồ sơ quản lý của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán của nhà đầu tư Việt Nam phải đảm bảo các yếu tố sau :

“1. Hồ sơ lưu ký chứng khoán (hồ sơ ký gửi, rút, chuyển nhượng, phong tỏa, giải tỏa chứng khoán, điều chỉnh thông tin người đầu tư) phải có đầy đủ các tài liệu theo quy định và phải được đóng dấu tài khoản. Các tài liệu kèm theo (nếu có), mặt sau chứng chỉ nội dung phải thể hiện đầy đủ thông tin, cùng màu mực, chữ viết tay của nhà đầu tư và chữ ký gốc (nếu có). Phần xác nhận của thành viên lưu ký/tổ chức mở tài khoản trực tiếp trên chứng từ phải có đăng ký của VSD Nội dung đầy đủ con dấu, chữ ký gốc và họ tên của thành viên hội đồng quản trị hoặc người được ủy quyền phụ trách hoạt động lưu ký phù hợp với quy định của thành viên lưu ký vsd.

Trường hợp nhà đầu tư là tổ chức thì đề xuất của nhà đầu tư phải có chữ ký của người có thẩm quyền và dấu của tổ chức. Trường hợp nhà đầu tư tổ chức nước ngoài không sử dụng con dấu, thành viên lưu ký có văn bản gửi VSD nêu rõ tổ chức nước ngoài có sử dụng con dấu theo thông tin nhận diện khách hàng do thành viên lưu ký quản lý và chứng minh hồ sơ lưu ký chữ ký có dấu được ủy quyền hay không. người của tổ chức nước ngoài đăng ký thành viên lưu ký ký tên.

3. Khi ủy thác lưu ký chứng khoán, nhà đầu tư phải có văn bản ủy quyền, trong đó nêu rõ nội dung và phạm vi ủy quyền. Nếu giấy ủy quyền bằng tiếng nước ngoài thì phải có bản dịch công chứng. Trường hợp người được ủy quyền là đơn vị thì các giấy tờ liên quan đến lưu ký chứng khoán phải có chữ ký của người được ủy quyền và đóng dấu của đơn vị. Thành viên lưu ký có trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ của ủy quyền nhà đầu tư. “

Trong trường hợp của bạn, việc lưu ký chứng khoán phải do bạn và chị gái bạn trực tiếp thực hiện, nếu bạn muốn nhờ bạn của bạn đứng tên giúp thì phải có văn bản ủy quyền nêu rõ nội dung, phạm vi ủy quyền. Nếu thông tin về chứng khoán không phù hợp với thông tin của tổ chức lưu ký chứng khoán thì chứng khoán sẽ bị từ chối lưu ký. Trường hợp của bạn vẫn được đăng ký, có thể do lỗi của người trông coi. Việc người khác sử dụng tài khoản của bạn mà không có sự đồng ý của bạn là bất hợp pháp. Tùy theo mức độ vi phạm của cá nhân (giá trị hợp đồng giao dịch,…) mà có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

4. Quy định chung về lưu ký chứng khoán:

Hệ thống đảm bảo an toàn

Hệ thống lưu ký chứng khoán bao gồm Trung tâm lưu ký chứng khoán và các thành viên lưu ký. Thành viên lưu ký là công ty chứng khoán hoặc ngân hàng thương mại hoạt động tại Việt Nam đã được Ủy ban Chứng khoán Quốc gia cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và được Trung tâm Lưu ký Chứng khoán chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.

Để đảm bảo quyền lợi của khách hàng lưu ký chứng khoán, thành viên lưu ký phải mở tài khoản lưu ký chứng khoán chi tiết và quản lý tài sản riêng cho từng khách hàng. Chứng khoán lưu ký mà khách hàng nắm giữ tại thành viên lưu ký là tài sản thuộc sở hữu của khách hàng và được quản lý tách biệt với tài sản của thành viên lưu ký. Tổ chức lưu ký không được sử dụng chứng khoán trên tài khoản lưu ký chứng khoán của khách hàng để tư lợi cho bên thứ ba hoặc cho chính mình.

Nguyên tắc lưu ký chứng khoán

Các nguyên tắc cần tuân thủ khi lưu ký chứng khoán bao gồm:

– Kho lưu ký chứng khoán của khách hàng được quản lý theo hai cấp độ: khách hàng gửi chứng khoán vào thành viên lưu ký và thành viên lưu ký tái ký gửi chứng khoán vào trung tâm lưu ký chứng khoán.

– Thành viên lưu ký là người được khách hàng ủy quyền, nhận chứng khoán của khách hàng để cất giữ và thực hiện nghiệp vụ đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán. Để lưu ký chứng khoán, khách hàng phải ký hợp đồng với thành viên lưu ký để mở tài khoản lưu ký chứng khoán.

– Trung tâm Đăng ký Chứng khoán tiếp nhận đăng ký lại chứng khoán của thành viên đăng ký với tư cách là thành viên được ủy quyền và thực hiện các hoạt động đăng ký, đăng ký, đăng ký, thanh toán, quyết toán chứng khoán và các nghiệp vụ khác có liên quan. Để chuyển nhượng chứng khoán, thành viên phải mở tài khoản lưu ký chứng khoán tại Trung tâm lưu ký chứng khoán do thành viên lưu ký đứng tên.

Hiệu lực của việc lưu ký chứng khoán

– Lưu ký chứng khoán có hiệu lực khi Trung tâm lưu ký chứng khoán kiểm tra tài khoản lưu ký chứng khoán có liên quan của thành viên mở tại Trung tâm lưu ký chứng khoán.

– Thành viên, khách hàng thực hiện ký quỹ, chuyển khoản chứng khoán giữa các tài khoản lưu ký chứng khoán tại Trung tâm lưu ký chứng khoán theo sổ kế toán, có hiệu lực pháp lý như chuyển khoản chứng khoán. Chứng khoán vật lý, được pháp luật công nhận.

– Chứng khoán chưa giao dịch trước khi được trung tâm lưu ký chứng khoán đăng ký vào tài khoản chứng khoán giao dịch của thành viên.

5. Cổ phiếu cầm cố lưu ký chứng khoán:

Xem Thêm : Tiên kiếm kỳ hiệp truyện 5 – vân chi phàm

Tóm tắt câu hỏi:

Luật sư cho tôi hỏi: Chủ sở hữu vốn của một ngân hàng thương mại cầm cố vốn chủ sở hữu tại một công ty chứng khoán, và số vốn này bị phong tỏa trong tài khoản của khách hàng tại Ngân hàng A. Tuy nhiên, khi ngân hàng a hoàn tất thủ tục đăng ký chứng khoán tập trung tại vsd thì số cổ phiếu này sẽ được lưu ký ở đâu?

Cố vấn:

– Theo Điều 25 Thông tư 05/2015/tt-btc, hoạt động đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán giao dịch chứng khoán được hướng dẫn như sau:

“Điều 25. vs tài khoản lưu ký chứng khoán

1. Tài khoản lưu ký chứng khoán của thành viên lưu ký và tổ chức trực tiếp mở tài khoản tại vsd bao gồm:

a) tài khoản chứng khoán giao dịch;

b) Đình chỉ giao dịch tài khoản chứng khoán;

c) Tài khoản chứng khoán ký quỹ;

d) Tài khoản chứng khoán bị phong tỏa, bị tạm ngưng;

d) tài khoản chứng khoán chờ thanh toán;

e) tài khoản chứng khoán chờ trả lại;

g) Tài khoản chứng khoán cho vay;

h) tài khoản chứng khoán ký quỹ cho khoản vay có bảo đảm;

i) tài khoản chứng khoán chờ giao dịch;

k) Sửa lỗi giao dịch trên tài khoản chứng khoán;

l) Các tài khoản khác theo quy định của pháp luật.

2. Tài khoản lưu ký chứng khoán của thành viên lưu ký nêu tại khoản 1 Điều này được phân loại như sau:

a) Tài khoản riêng của Thành viên gửi tiền;

b) tài khoản khách hàng trong nước của thành viên lưu ký;

c) Tài khoản của khách hàng nước ngoài của thành viên lưu ký.

3. Tài khoản lưu ký chứng khoán của thành viên lưu ký hoặc tổ chức trực tiếp mở tài khoản tại vsd bao gồm:

a) số tài khoản lưu ký chứng khoán;

b) tên và địa chỉ của thành viên lưu trữ;

c) số lượng, loại và ký hiệu chứng khoán ký gửi;

d) số lượng chứng khoán tăng, giảm và nguyên nhân tăng, giảm;

d) Các thông tin bắt buộc khác. “

Như vậy, cổ phiếu là chứng khoán khẳng định quyền lợi hợp pháp của người sở hữu đối với một phần vốn cổ phần của tổ chức phát hành. Đối với tài khoản chứng khoán đã bị phong tỏa, ký quỹ vẫn được lưu ký chứng khoán tại VSD theo quy định tại Điều 25 Khoản 1 điểm d Thông tư số 05/2015/tt-btc hướng dẫn nghiệp vụ chứng khoán. Đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán các giao dịch chứng khoán nêu trên.

Trường hợp cổ phiếu của người sở hữu được cầm cố để thực hiện nghĩa vụ với chủ nợ thì quyền sở hữu chứng khoán được chuyển giao theo quy định tại điểm b khoản 2 Điều 19. Thông tư 05/2015/tt-btc quy định các trường hợp chuyển quyền sở hữu chứng khoán:

“- Chuyển quyền sở hữu do xử lý tài sản chứng khoán chứng khoán trong các giao dịch cầm cố, cầm cố, ký quỹ. Các trường hợp chuyển quyền sở hữu liên quan đến nhà đầu tư nước ngoài chỉ được thực hiện sau khi tham khảo ý kiến ​​của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính