Bạn đang đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến của ngân hàng chúng tôi, bạn thực hiện bất kỳ giao dịch nào với bất kỳ ai mà không báo trước, bỗng nhiên nhận được một số tiền chuyển vào tài khoản của mình, làm sao bạn biết được ai nó là Chuyển tiếp cho tôi?

Điều này cũng gây ra không ít tranh cãi của nhiều người. Mục đích nhận tiền đột ngột mà không biết là của người thân hay người lạ là gì? Chúng ta cần biết trong trường hợp có điều gì đó tồi tệ xảy ra.

Làm cách nào để biết ai đang gửi tiền cho tôi?

Bạn cũng có thể gặp trường hợp đặc biệt này khi sử dụng thẻ vietcombank, bidv,… hay bất kỳ ngân hàng nào. Đó là khi ai đó chuyển tiền vào tài khoản của bạn, nhưng bạn không biết là ai. Vậy làm thế nào để xác định danh tính của họ?

Sử dụng SMS, Internet hoặc Mobile Banking

Một số ngân hàng sẽ cung cấp thông tin người chuyển tiền qua SMS banking hoặc ngân hàng trực tuyến, bạn có thể kiểm tra bằng một trong các cách sau:

• Kiểm tra thông tin người gửi tiền trong SMS báo thay đổi số dư ngân hàng.
• Truy cập Mobile Banking hoặc Internet Banking để xem lịch sử giao dịch, chi tiết người gửi, số tiền chuyển, ngân hàng,

Nếu ngân hàng bạn sử dụng không cung cấp thông tin người chuyển tiền cụ thể mà chỉ cung cấp số tài khoản của người chuyển tiền, để biết họ là ai thì có các cách sau:

Vui lòng gửi tiền cho người nhận vừa gửi tiền cho bạn. Vui lòng sao chép số tài khoản bạn vừa tìm thấy trên ứng dụng trên và dán nó vào phần thông tin tài khoản người nhận.

Xem Thêm : Bài Thu Hoạch Module 38 Thpt

Bạn đã cố viết một số lần chuyển tiền nhất định, sau đó nhấp vào OK. Lúc này trên màn hình sẽ hiển thị tên người chuyển, hệ thống yêu cầu bạn xác nhận lại thông tin có chính xác hay không, bạn nhấn đồng ý chuyển khoản. Nhưng khi bạn biết tên, bạn có thể hủy gửi lệnh.

Nếu không có SMS banking, online banking, mobile banking

Trường hợp này bạn có thể đến trực tiếp phòng giao dịch của ngân hàng yêu cầu nhân viên in sao kê và hỏi thông tin người chuyển tiền. Bạn phải đến ngân hàng nơi bạn đăng ký thẻ, nhưng bạn cũng có thể đến bất kỳ chi nhánh hoặc văn phòng nào.

Trong khi tìm kiếm thông tin người gửi sai vào tài khoản của mình, bạn phải thông báo cho ngân hàng của mình về một khoản thanh toán từ một nguồn không xác định. Nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn bạn các bước tiếp theo.

Số tiền chuyển vào tài khoản của tôi bị sai, tôi phải làm gì?

Hiện nay, dù không vay tiền online cũng có nhiều trường hợp bị đòi, “quỵt” nợ bất ngờ, nguyên nhân là do nhân viên một số tổ chức tín dụng cố tình đánh cắp thông tin cá nhân của khách hàng, lập hồ sơ vay giả.

Tôi đã nhờ tất cả người quen hoặc khách hàng của mình và nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc nhưng không phải của họ nên tôi phải báo cáo với bộ phận liên quan. Không bao giờ sử dụng tiền không thuộc về bạn.

Việc cần làm

Cách đơn giản nhất là bạn ra ngân hàng nhờ support tra cứu thông tin người gửi. Khi nguồn gốc của số tiền được xác định là đã được chuyển nhầm lẫn, nó sẽ được trả lại cho người đó. Việc này liên quan đến pháp luật, nếu không cẩn thận sẽ bị oan, thậm chí phải ngồi tù.

• Nếu ai đó mà bạn biết đã chuyển nhầm: Hãy liên hệ với người đó và xác minh họ là chủ sở hữu chính xác của thẻ, sau đó chuyển lại số tiền cho họ. Để tránh bị mạo danh, bạn nên gọi điện trực tiếp để xác nhận.
• Nếu bị người lạ chuyển nhầm tiền: Bạn yêu cầu ngân hàng liên hệ với người đó, xác nhận đúng là chuyển lại.

Những việc không nên làm

Xem Thêm : Thuốc ngủ – “con dao hai lưỡi” đáng sợ – Medlatec.vn

Hãy chắc chắn ngay từ đầu rằng số tiền vô lý này không phải của bạn và nếu bạn giữ bí mật, rất nhiều câu hỏi sẽ xảy ra và thậm chí bạn có thể dính vào một vụ án phức tạp. Tuy nhiên, khi trả lại tiền phải có bằng chứng, tránh rắc rối phức tạp.

Tóm lại, đây là những điều bạn không bao giờ nên làm:

• Rút tiền cho các giao dịch trực tuyến hoặc sử dụng tiền cho các giao dịch trực tuyến.
• Âm thầm không thông báo với cơ quan chức năng, ngân hàng.
• Trả lại tiền nhưng yêu cầu hoàn lại tiền.
• Rút tiền hoặc chuyển tiền mà không có xác nhận hoặc xác nhận của ngân hàng.

Lưu ý rằng bạn không được cung cấp mã otp, mật khẩu hoặc tên người dùng của ngân hàng cho bất kỳ ai, cho dù bạn là người thân, nhân viên ngân hàng hay cảnh sát…

Lý do chuyển nhầm sang tài khoản khác

Việc chuyển nhầm tiền không phải là hiếm và thường xảy ra với những người sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung, nguyên nhân có thể do:

• Người gửi nhập sai thông tin, không kiểm tra kỹ và bấm xác nhận gửi.
• Người quen vô tình nhấp vào tên bạn trong danh sách đã lưu và chuyển tiền.
• Lừa đảo công nghệ ngày nay rất phổ biến và nhiều người đã gặp phải.

Hiện nay, có rất nhiều thủ đoạn lừa đảo khác nhau và phức tạp mà người nhận không thể ngăn chặn hoặc xử lý được. Nếu ai đó chuyển tiền vào tài khoản của bạn và gọi điện nói với bạn rằng việc chuyển tiền bị sai và yêu cầu bạn hoàn lại tiền, đừng vội vàng.

Lúc này bạn đến ngân hàng và yêu cầu nhân viên cung cấp sao kê giao dịch để xác định ai là chủ tài khoản. Người gửi sau đó được yêu cầu xác nhận rằng họ đã gửi nhầm và không có ý định nào khác. Tiền hoàn lại phải thông qua ngân hàng và cửa hàng trong trường hợp xảy ra sự cố.

Kết luận

Để không bị dính vào các vấn đề pháp lý hoặc âm mưu khác. Bạn nên chú ý đến các vấn đề được đề cập trong bài viết trên, tôi hy vọng bài viết này có thể giúp ích cho bạn.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính