Cho vay nặng lãi, chiếm đoạt tài sản qua liên kết giả

Chuyển khoản giả sang đúng tài sản là thủ đoạn lừa đảo đã có từ lâu nhưng nhiều người vẫn sập bẫy. Thủ đoạn là chuyển tiền vào tài khoản của ai đó do nhầm lẫn và có mục đích. Sau đó liên hệ với tôi giới thiệu đang sống ở nước ngoài và muốn lấy lại tiền.

Để lấy lại số tiền, người nhận nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua liên kết. Sau khi điền đầy đủ thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận có thể bị chiếm đoạt.

Hơn nữa, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các kỹ thuật tinh vi để biến những người nhận tiền bị chuyển nhầm thành những kẻ cho vay nặng lãi.

Xem Thêm : 2 cách chuyển tiền Agribank trực tuyến miễn phí, nhận được ngay

Sau khi lấy được một số thông tin cá nhân của người dùng như họ tên, số điện thoại, thậm chí cả địa chỉ, kẻ lừa đảo cố tình “nhầm” cho nạn nhân một khoản tiền.

Kẻ lừa đảo liên lạc với nạn nhân, giả làm nhân viên đòi nợ của công ty tài chính. Giờ đây họ yêu cầu người dùng hoàn trả khoản tiền khác như một khoản vay cùng với lãi suất “cắt cổ”. Các tình huống lừa đảo trong đó tiền được chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng hiện đang cực kỳ khó lường và nạn nhân rất dễ bị tổn thương.

Người nhận có phạm tội chuyển nhầm tiền của người khác không?

Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.

Trong đó, Điều 579 “Bộ luật Dân sự” quy định rõ, người nào chiếm giữ, sử dụng tài sản của người khác mà không có lý do chính đáng thì phải trả lại cho chủ sở hữu tài sản hoặc người có quyền khác; nếu chủ sở hữu tài sản hoặc người khác quyền không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Xem Thêm : TÓM TẮT SÁCH QUẲNG GÁNH LO ĐI VÀ VUI SỐNG

Vì vậy, khi bị chuyển tiền nhầm tài khoản, người nhận tiền nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.

Nếu số tiền tịch thu trái phép dưới 10 triệu đồng thì bị phạt hành chính từ 0,2 – 0,5 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/nĐ- cp).

Nếu số tiền chiếm giữ trái phép vượt quá 10 triệu đồng thì người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 BLHS 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017.

Do đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 1 tỷ đồng đến 200 triệu đồng do chuyển nhầm của người khác thì người thi hành công vụ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bị phạt tiền từ 100 đến 50 triệu đồng. Phạt tiền hoặc cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc 3 tháng đến 2 năm tù.

Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu đồng, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính