Theo đó, trò lừa đảo này nhằm vào những người lịch sự và cả tin. Kẻ lừa đảo sẽ cố tình chuyển nhầm số tiền cho “con mồi” sau khi có được một số thông tin cá nhân của người dùng như: tên, tuổi, số điện thoại hay địa chỉ.

Kẻ lừa đảo sẽ giả làm nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính để liên hệ với con mồi, yêu cầu người dùng trả lại khoản tiền khác dưới dạng cho vay và tính lãi suất cao.

Điển hình là trường hợp của chị A, ngụ tại quận Ba Đình (Hà Nội). Ngày 12/6, chị A chia sẻ trên trang cá nhân việc nhận được số tiền hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng kèm theo file đính kèm khó hiểu.

Cuối giờ chiều, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói: Công ty tài chính gửi tiền cho chị, nói như vậy là chị thành con nợ. Thấy mình chưa làm thủ tục vay tiền qua mạng, người phụ nữ đã đến cơ quan công an trình báo vụ việc.

Đồng thời, người chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết mình thất bại trong vụ lừa đảo, đương sự đã lập tức thay đổi thái độ và gửi nhiều tin nhắn có nội dung đe dọa đến người phụ nữ. Bà A cho biết đã hoàn tất thủ tục điều tra với ngân hàng và giao nộp toàn bộ số tiền cho cơ quan công an.

Mới đây, thêm một trường hợp nghiễm nhiên nhận được 20 triệu đồng số tiền “chị cho vay”. Đang mải suy nghĩ xem ai chuyển nhầm tiền thì chủ tài khoản nhận được cuộc gọi của một người phụ nữ nói chuyển nhầm và yêu cầu hoàn lại tiền.

Xem Thêm : Bài tập chữa rối loạn tiền đình giúp rút ngắn thời gian điều trị bệnh

Theo người phụ nữ, đây là số tiền cô cần gấp để phẫu thuật cho con. Do quá bức xúc, người phụ nữ liên tục gọi điện, nhắn tin gây sức ép buộc chị phải trả lại số tiền đã nhận nhầm. Sử dụng hiểu biết của mình về ngành ngân hàng, chủ tài khoản nhờ người phụ nữ gọi điện chuyển tiền và xác nhận cô ta là chủ tài khoản.

Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ khẳng định số tiền nhận nhầm đã “mất tích”. Biết có chuyện không hay, chị đến ngân hàng xin thêm một bản để xem ai chuyển tiền cho mình thì hóa ra là một người tên Liang Wencheng chuyển tiền từ Vietcombank bằng ủy nhiệm chi. nội dung: “d vay thời hạn 45 ngày”.

Theo giải thích của ngân hàng, sau 45 ngày, chủ tài khoản sẽ xuất hiện với mức lãi suất “ngất trời” và đòi số tiền 20 triệu đồng. Nếu bạn không trả tiền, họ sẽ cử người đến quấy rối bạn vì có bằng chứng về việc chuyển khoản trên điện thoại.

Theo các điều tra viên của Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an TP Hà Nội, thời gian gần đây, cơ quan công an đã lập hồ sơ, điều tra nhiều vụ chuyển tiền nhầm có dấu hiệu lừa đảo.

Cụ thể: Lấy anh T (ngụ quận Hoàng Mai, TP. Hà Nội) làm ví dụ, trong một buổi chiều, tài khoản của anh “nổ tung” hơn 2 triệu đồng. Đang đắn đo chưa biết gửi cho ai thì khoảng 30 phút sau, một số lạ gọi cho anh. Giọng một người phụ nữ nói rằng cô đã chuyển nhầm tiền cho anh ta và hy vọng anh ta sẽ trả lại.

Cô ta cũng nói đang ở nước ngoài và yêu cầu anh ta đăng nhập vào một dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một liên kết. Không ngờ, sau khi điền thông tin xong, anh phát hiện số tiền hàng chục triệu đồng trong tài khoản của mình đã bị rút sạch.

Theo Công an Hà Nội, việc chuyển tiền nhầm tài khoản là thủ đoạn lừa đảo hết sức tinh vi. Nếu người nhận trả lại tiền cho người gọi mà không xác minh số tài khoản ngân hàng và giấy chứng nhận chuyển khoản, tình hình sẽ rất phức tạp.

Xem Thêm : Chuyện Của Một Người Lính Ở Biên Giới Tây Nam

Và nếu đến hạn trả nợ, chủ tài khoản chuyển nhầm tiền xuất hiện và yêu cầu người nhận thanh toán, họ sẽ khó từ chối vì thông tin chuyển tiền được lưu trên điện thoại và có chứng từ trong ngân hàng. Chèo thuyền.

Theo quy định tại Điều 228, 230, 579 Bộ luật Dân sự 2015, khi bạn vô tình nhận được một khoản tiền lạ. tiền, người nhận được coi là chiếm hữu tài sản mà không có căn cứ pháp lý.

Do đó, người nhận phải trả lại cho chủ sở hữu hoặc giao nộp cho cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc Công an xã, phường gần nhất thông báo công khai cho chủ sở hữu đến nhận.

Công an Hà Nội khuyến cáo, khi chủ tài khoản bất ngờ nhận được số tiền “nhầm” cho mình thì tuyệt đối không được vội vàng xử lý số tiền do nhầm lẫn chuyển vào tài khoản, cũng như không được sử dụng số tiền đó vào việc riêng. Nếu là chuyển tiền thật sẽ có đại diện ngân hàng đến liên hệ làm việc hoặc người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.

Nếu số tiền không lớn, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được để chuyển tiền. Nếu số tiền tương đối lớn, chủ tài khoản nên thu xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh. Hoặc người dân cũng có thể liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Trong trường hợp không có bên thứ ba làm chứng, người dân sẽ không bao giờ chuyển tiền cho người lạ để tránh rắc rối về sau. Đồng thời, vui lòng không chuyển khoản hoàn trả vào tài khoản không chuyển, bạn phải đợi ngân hàng giải quyết trước.

Khi nhận được cuộc gọi từ ngân hàng của mình, bạn cần kiểm tra xem đó có phải là số ngân hàng chính xác hay không. Để an toàn hơn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp ngân hàng để làm việc. Đặc biệt, không bao giờ cung cấp mã otp tài khoản ngân hàng, tên người dùng và mật khẩu cho bất kỳ ai, ngay cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc bạn bè của cơ quan chức năng.

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính