Công an Hà Nội vừa đưa ra cảnh báo về thủ đoạn mới của những kẻ lừa đảo nêu trên.

Theo Công an Hà Nội, giữa tháng 6/2021, người phụ nữ tên A. (ngụ Q.Ba Đình, Hà Nội) bất ngờ nhận được số tiền hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng, lòng rối bời.

Cuối giờ chiều, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị A. Cô ấy cũng nói rằng công ty tài chính đã trả tiền cho cô ấy. Nói theo cách của họ, bạn trở thành một con nợ.

Thưa cô, tôi thấy mình không làm thủ tục vay tiền qua mạng. Báo cáo với đồn cảnh sát.

Đồng thời, người nhận chuyển tiền “nhầm” liên tục gửi tin nhắn văn bản qua lại. Khi biết hành vi lừa đảo của chị không thành, đầu dây bên kia lập tức thay đổi thái độ và gửi nhiều tin nhắn đe dọa.

Chị a. Cho biết đã hoàn tất các thủ tục điều tra với ngân hàng, và toàn bộ số tiền sẽ được bàn giao cho cơ quan công an.

Một trường hợp khác là chị Đ. Tự nhiên tôi nhận 20 triệu đồng với nội dung “chị cho mượn”. Thắc mắc ai đã gửi nhầm tiền, bà d. Tôi nhận được một cuộc gọi từ một người phụ nữ, nói rằng cô ấy đã gửi nhầm tin nhắn và muốn hỏi lại.

Xem Thêm : Má lúm đồng tiền thực chất là gì? Ý nghĩa tướng số

Theo người phụ nữ, đây là số tiền cô cần gấp để phẫu thuật cho con. Do cần việc gấp, người phụ nữ liên tục gọi điện và nhắn tin cho cô d. Yêu cầu chuyển lại số tiền sai cho cô ấy.

Với kiến ​​thức về ngân hàng, bà d. Yêu cầu người phụ nữ gọi điện và yêu cầu số tiền và kèm theo xác nhận của ngân hàng rằng cô ấy là chủ tài khoản chính xác. Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ khẳng định chuyển nhầm tiền rồi “biến mất” ngay.

Chị d. Sau đó ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ xem ai chuyển tiền cho mình thì hình như có người tên T. Nội dung chuyển tiền: “D-khoản vay thời hạn 45 ngày”.

Theo giải thích của ngân hàng, sau 45 ngày, chủ tài khoản sẽ “từ trên trời rơi xuống” đòi 20 triệu đồng cùng tiền lãi. Nếu bạn không trả tiền, họ sẽ cử người đến quấy rối bạn vì có bằng chứng về việc chuyển khoản trên điện thoại.

Theo Công an Hà Nội, thời gian gần đây, cơ quan công an đã ghi nhận một số vụ việc có dấu hiệu lừa đảo, các vụ việc này có dấu hiệu chuyển tiền sai tài khoản.

Chuyển tiền “do nhầm lẫn” từ một tài khoản là một trò lừa đảo khá tinh vi. Nếu người nhận trả lại tiền cho người gọi mà không xác minh số tài khoản ngân hàng và biên lai chuyển khoản, tình hình sẽ rất phức tạp. Nếu trả nợ đúng hạn, chủ tài khoản chuyển nhầm yêu cầu bên kia trả lại thì họ sẽ khó từ chối, vì thông tin chuyển khoản được lưu trong điện thoại di động và có chứng từ trong ngân hàng. .

Theo Điều 228, 230, 579 Bộ luật Dân sự 2015, khi bạn vô tình nhận được một khoản tiền từ một người chưa từng có quan hệ với bạn và chưa có bất kỳ giao dịch nào với họ liên quan đến số tiền lạ của bạn. Đối với số tiền, người nhận bị coi là chiếm hữu tài sản mà không có căn cứ pháp luật.

Xem Thêm : Thâm niên là gì? Cách tính thâm niên như thế nào?

Do đó, người nhận phải trả lại cho chủ sở hữu hoặc giao nộp cho cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc Công an xã, phường gần nhất thông báo công khai cho chủ sở hữu đến nhận.

Công an Hà Nội đề nghị chủ tài khoản khi bất ngờ nhận được tiền chuyển “nhầm” cho mình thì thực hiện theo các bước sau để tránh bị lừa đảo.

Không sử dụng số tiền này cho các chi tiêu cá nhân. Nếu là chuyển tiền thật sẽ có đại diện ngân hàng liên hệ làm việc, hoặc bạn có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.

Nếu số tiền không lớn, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được để chuyển tiền. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh. Mọi người cũng có thể liên hệ với cảnh sát để giải quyết vấn đề.

Trong trường hợp không có bên thứ ba làm chứng, tuyệt đối không chuyển tiền cho người lạ, để tránh phiền phức về sau; đồng thời, không chuyển tiền vào các tài khoản không chuyển được, phải chờ ngân hàng quyết toán trước .

Khi nhận được cuộc gọi từ ngân hàng của mình, bạn cần kiểm tra xem đó có phải là số ngân hàng chính xác hay không. Để đảm bảo an toàn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp ngân hàng để làm việc.

Đặc biệt, người dân sẽ không bao giờ cung cấp mã otp tài khoản ngân hàng, tên đăng nhập và mật khẩu cho bất kỳ ai, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc bạn bè của cơ quan chức năng. .

Nguồn: https://firstreal.com.vn
Danh mục: Tài Chính